北海道東北証券会社情報

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外国為替レートは買いと売りが対になって動いています。これを買い(ビットレート)、売り(オファーレート)というそうです。では、ビットレートとオファーレートの差(スプレッド)はどのように決定されているのでしょう。最近の銀行間の直物取引のスプレッドは２銭だそうです。この差は、急激な変動、市場の流動性、信用力、手数料などの拡大で、スプレッドの幅が上下するそうです。市場の状況により、このスプレッドは変わるのだそうです。

資金は、ドル買い円売りの場合は日本の金融市場において政府短期証券（FB）を発行して調達するそうです。ドル売り円買いの場合は外貨準備を取り崩して工面するそうです。介入の実績は、財務省から公表されるそうです。介入は、覆面で非公開で行なわれるそうです。このため、過度なレート変動時には金融当局による介入が危惧され、自立的に変動が緩和されることもあるそうです。アナウンス効果というそうです。実際の介入における金額も巨額で一定の効果を持っているそうです。

一般的な主要通貨としては、USドル、ユーロ、日本円、英国ポンド、スイスフランだそうです。これ以外の通貨として、カナダドル、オーストラリアドル、ニュージーランドドル、中国元などが取引されているそうです。基軸通貨としては、USドルが国際間の貿易決済に使用されており、各国の中央銀行は外貨準備として保管しているそうです。外国為替市場ではある通貨を買えば、その通貨の為替レートは上がるそうです。逆に通貨を売れば為替レートは下がるのです。

海外の銀行との為替取引契約のことを、コルレス契約と呼んでいるのだそうです。海外には、全銀システムのような決済システムがないのだそうです。そこで海外の銀行に預金勘定を開設して、その口座に入出金を行うことで決済しているのだそうです。この預金勘定は一般的にコルレス勘定（為替決済勘定）と呼ばれているのだそうです。コルレス勘定を利用して外国為替の決済を行う取り決めは一般的にコルレス契約と呼ばれているそうです。

作者:Dollars

更新日:2008年12月5日 0時10分

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外国為替のディーリングの基本中の基本は、損を食い止めることだそうです。損切り(ストップロス)をいかに管理するかなんだそうです。金融機関のディーラーは、個人の範囲の中で、ここまで許されるロスの許容範囲があります。その金額を超えてはいけないのです。このストップロスの金額をある期間、例えば、1ヶ月、半年、1年と決めているそうです。個人でも一緒です。必ず損切りの基準を決めたほうがよいそうです。どんな相場になっても必ず守っていきましょう。

ここでは、外国為替証拠金（保証金）取引(FX)を中心に取り上げていきたいと思います。なお、証拠金と保証金は全く同じ意味ですが、証拠金は商品先物系の業者で、保証金は証券系の業者でよく用いられるそうです。どちらでもいいのですが、現在主流となっている証拠金と呼ぶことにしましょう。また、最近では外国為替証拠金（保証金）取引のことをFX(本来はForeign Exchange＝外国為替の略)と呼ぶことが増えてきているそうです。

しかし実際には「通貨を売買する」と言うことです。その際によくでてくる言葉が「ポジション」という言葉だそうです。「ポジション」とは通貨を売買している際の通貨の状態を表しているそうです。このポジションには3つの種類があるそうです。買い持ち(ロング)、売り持ち(ショート)、スクウェアー(買いの額と売りの額が同額の場合)の３つの状態だそうです。例えば、日本円を売って米ドルを買います。この場合、日本円に対する米ドルのポジションは買い持ち(ロング)の状態になるそうです。

逆に米ドルを売って日本円を持っている場合は、売り持ち(ショート)のポジションだそうです。このポジションという言葉は、例えば外貨預金や外国為替証拠金取引FX等を行う際にはよく出てくるそうです。しっかりと覚えておいてほしいと思います。最近では、個人でも資産の一部として外貨を持つ人が増えているそうです。外貨での利回りや為替のレートの差益で利益を得ることが今、注目されているようです。外国為替を理解することが身近になってきていると思います。

作者:Dollars

更新日:2008年12月4日 7時50分

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外国為替(Foreign Exchange)とは「異なった通貨を交換する」ということですね。最近は、仕事であり、遊びであり、海外の国々と身近にお付き合いすることが一般的になっていると思います。例えば、海外から製品を輸入したり、逆に海外へ製品を輸出したり、遊びでは、海外旅行へ行ったり、その場合は、お金が使われるでしょう。しかしながら、日本円は、普通、そのままで海外の国々では使えません。例えば海外旅行です。

ですが、確定申告をしないことにより、後になって重加算税の対象となってしまうことがあるそうです。そうならない為にもきちんと申告するようにしましょう。先程20万円以上の利益といいましたが、これは外国為替証拠金取引をする為に必要となった経費を差引いた純利益になります。外国為替証拠金取引に必要となった資料や通話料金、インターネット接続料金やセミナー、講習会の受講料、新聞代等は経費と認められれば課税の対象とならないのだそうです。

直物とは、通貨をそのときのレートで交換するということだそうです。通貨の売買契約は契約した日から2営業日後に通貨の受け渡しを行うそうです。この直物レートをスポットというそうです。この直物に対して、通貨の受け渡しが２営業日以降に行われる為替を先物(フォワード)というそうです。例えば通貨の受け渡しが1ヵ月後、6ヵ月後に行われる為替取引だそうです。それに適用されるレートが先物レートだそうです。ドル/円の場合は5年までの先物レートが建っていますが、通常は1年までの先物レートの取引がほとんどだそうです。

それから、個人での取引も出来るようになりました。この改訂により、特定の金融機関が独占していた、外国為替取引が自由化になり、誰でも自由に為替の取引を行うことを可能になったことで、それぞれの金融機関、証券会社、そして為替取引の専門業者が、顧客獲得の為に様々なプランを設定し、一般個人での取引が簡単に行えるようになったのだそうです。最近になりメディアなどで、注目を集めるようになり、以前に流行した外貨預金に変わる為替商品として、今後とも成長すると言われているそうです。

作者:Dollars

更新日:2008年12月4日 0時10分

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外国為替相場は上下するものです。この中でいかにリスクを軽減して外国為替収益をあげるかなのです。それも長期的に収益を上げていくのが使命になってきます。そのためにも、外国為替の運用、管理能力が大事になるでしょう。では、実際、銀行のディーラーはどのようなディーリングを行なっているのでしょう。銀行では、自分でポジションを持って外国為替取引を行なっているディーラーと銀行間の取引を専門に行っているディーラーとに分かれるそうです。

ですが、確定申告をしないことにより、後になって重加算税の対象となってしまうことがあるそうです。そうならない為にもきちんと申告するようにしましょう。先程20万円以上の利益といいましたが、これは外国為替証拠金取引をする為に必要となった経費を差引いた純利益になります。外国為替証拠金取引に必要となった資料や通話料金、インターネット接続料金やセミナー、講習会の受講料、新聞代等は経費と認められれば課税の対象とならないのだそうです。

一般的な主要通貨としては、USドル、ユーロ、日本円、英国ポンド、スイスフランだそうです。これ以外の通貨として、カナダドル、オーストラリアドル、ニュージーランドドル、中国元などが取引されているそうです。基軸通貨としては、USドルが国際間の貿易決済に使用されており、各国の中央銀行は外貨準備として保管しているそうです。外国為替市場ではある通貨を買えば、その通貨の為替レートは上がるそうです。逆に通貨を売れば為替レートは下がるのです。

外国為替市場の１日の平均取引高は世界全体で１兆２３００億ドル、東京市場は１４８６億ドルだそうです。世界では、ロンドン、ニューヨークに次ぐ第３位の市場だそうです。インターバンク市場は、銀行、外国為替ブローカー、通貨当局の三者から構成されているそうです。インターバンク市場での取引の主役は銀行です。インターバンク取引は、銀行間同士で直接取引を行う直取引（ダイレクト・ディーリング）とブローカーを経由する取引から成り立っているそうです。

作者:Dollars

更新日:2008年12月3日 7時50分

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外国為替取引の約９割が投機取引なんだそうです。外国為替取引は、貿易取引、資本取引、投機取引(スペキュレーション)だそうですが、貿易及び資本取引(企業が行う輸出入や投資)は、実際取引がおこなわれている経済活動で、投機取引は経済活動がともなわない投機だそうです。この投機取引は銀行を中心に行われているそうです。この行為が市場に厚みをもつ効果につながるのだそうです。いろいろな人たちが外国為替市場に参入することで、市場取引が増えるそうです。

ここでは、外国為替証拠金（保証金）取引(FX)を中心に取り上げていきたいと思います。なお、証拠金と保証金は全く同じ意味ですが、証拠金は商品先物系の業者で、保証金は証券系の業者でよく用いられるそうです。どちらでもいいのですが、現在主流となっている証拠金と呼ぶことにしましょう。また、最近では外国為替証拠金（保証金）取引のことをFX(本来はForeign Exchange＝外国為替の略)と呼ぶことが増えてきているそうです。

例えば米国ニューヨークで起きた9.11同時テロの際には米国の信用不安が一気に広がり、全通貨に対して一斉スイスフラン高となったそうです。そのことが政治的な安心感を呼んで、世界中の大富豪が資産をスイスで保有するようになったのだそうです。 スイスは高金利国ではありませんし、今後も上昇することはないと思いますので資金を積極的に運用する国としては適していませんが、リスクに晒したくない資金を保有するには最適の国なのでしょう。

逆の場合は損失が出ます。この損失をカバーするために証拠金を預けるそうです。株式の信用取引や商品取引と同じように、外貨を先に売ることもできますので円高局面でも儲けることができます。しかし、反対売買に期限はなく、いつでも決済できることが株式や商品とは異なるそうです。また、通貨の貸し借りには金利がかかります。これをスワップ金利というそうです。より高金利の通貨を買う（つまり貸す）場合は金利を得ることができます。逆の場合は金利を支払うのだそうです。

作者:Dollars

更新日:2008年12月3日 0時10分

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貿易の決済手段に使われているものに、「為替手形」があるそうです。為替手形というのは、「売り手（振出人）」が、「買い手（名宛人）」に対して、一定金額を「銀行（受取人）」に支払うことを依頼する証券だそうです。貿易取引では、遠く海外にいる取引相手と、どのようにして商品とおカネを交換するのかが問題になるそうです。この交換の仲介役をはじめたのが銀行だそうです。銀行が商品（荷物）の引換券を預かり、それと引換えに「買い手」におカネを支払ってもらうことにしたのだそうです。

これが、貿易取引や資本取引だけでは、通貨の流動性が低く、輸出入に問題が生じてしまいます。隔たった一方向に向うことになり、市場が有利、不利になってしまうことになるそうです。これを解決しているのが、投機取引行為(為替差益を狙う)だそうです。この投機取引行為(為替差益を狙う)が通貨を一方的な方向へは進まず、通貨の「需要」と「供給」バランスよく保つ機能があるそうです。これにより、安心して貿易取引や資本取引が行えるそうです。

英語ではForeign Exchange、略してFXと呼ばれているそうです。そしてTVニュースや新聞紙上などでよく見聞きする「1ドル＝100円」などと言うは、外国為替相場 （外国為替レート ）と呼ばれ、異なる２国間の通貨を売買（取引・交換）する際の交換比率を表しているのだそうです。外国為替レートのビッドとアスクの差をスプレッドと言うそうです。例えば、銀行で外貨預金を行う場合はTTS/TTBといって、売値と買値の差を通常2円（ドル／円の場合）としているそうです。

次に、外国為替証拠金取引で得た利益と税金はどういった仕組みになっているのか調べてみましょう。外国為替証拠金取引で利益が出ていても確定申告の必要のない場合があるのだそうです。それは収入が2,000万円以下で、尚且つ給与所得及び退職所得を除いた所得の合計が20万円以下であるような場合は確定申告は不要なんだそうです。その際に為替差損が出ているような場合は、他の副収入等と通算して雑所得とすることができるのだそうです。

作者:Dollars

更新日:2008年12月2日 7時50分

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外国為替の決済は、海外の銀行に預金口座を持っていることが必要なわけですが、すべての銀行に預金口座を作っておくのは大変だと思います。そこで、預金口座をおいていない銀行とは、他の銀行がもつ預金取引関係を利用して、間接的に決済する取り決めを行っているそうです。例えば、東銀行が預金口座を設けていないサン銀行に送金したい場合、ニューヨーク銀行がサン銀行に預金勘定をおいていれば、一旦、ニューヨーク銀行がサン銀行に立替払いをします。

これが、貿易取引や資本取引だけでは、通貨の流動性が低く、輸出入に問題が生じてしまいます。隔たった一方向に向うことになり、市場が有利、不利になってしまうことになるそうです。これを解決しているのが、投機取引行為(為替差益を狙う)だそうです。この投機取引行為(為替差益を狙う)が通貨を一方的な方向へは進まず、通貨の「需要」と「供給」バランスよく保つ機能があるそうです。これにより、安心して貿易取引や資本取引が行えるそうです。

領収書はフルネームで書いてもらい、こまめに貯めておくようにしましょう。また、確定申告期日前になってあわてて整理し申告漏れをすることのないように、前もって月毎にまとめるなどして整理しておくといいでしょう。外国為替証拠金取引の確定申告の細かい規定や申告法、税率等は詳しくまとめて説明されたサイトもあります。申告の仕方をよく知らずにいると大変な損をしてしまう場合があるのです。後々困らない為にもきちんと確認しておきましょう。

一方、為替決済勘定をおいていない先をノン・デポ・コルレス（Non Depository Correspondent）というそうです。ノン・デポ・コルレス先の口座振替は、他の銀行を通して間接的に行われるのだそうです。デポ・コルレス先の預金は、並為替で勘定が引き落とされる一方、逆為替では入金が行われるのだそうです。この出金と入金が相殺されて、口座勘定の残高は、僅かな増減に収まるそうです。決済勘定残高の過不足調整は、為替市場で外貨を売買して調整されることになるそうです。

作者:Dollars

更新日:2008年12月2日 0時10分

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外国為替平衡操作とは、日本において財務省の指示で日本銀行が行なう為替市場への介入のことなのだそうです。変動相場制において、為替レート変動の過度な動きを緩和するのが目的だそうです。為替レートが諸般の事情で投機の対象となった場合、急激なレート変動が実体経済に対して悪影響を与える場合があります。このようなときに、金融当局（日本銀行）が、市場取引に参加し通貨の売買をするそうです。 介入する際は、財務省において外国為替資金特別会計から捻出される資金を持って取引が行なわれるそうです。

海外の銀行においてある「預金勘定」の振替機能が、決済の秘密なんだそうです。今、日本の日本商事が、米国のアメリカ社へ１００万ドルの電信送金を行うとしましょう。この時、日本商事は、取引銀行である東銀行へ行って送金の依頼をします。１ドル＝１００円とすると、日本商事は、東銀行から１００万ドルを購入して、米国に送金することになるのです。日本商事は、１億円の円でドルを買います。東銀行は、日本商事の円口座から１億円を引き落とします。

また、介入によって得られた外貨準備と調達資金の金利差から得られる利ざやは国庫に収められ歳入となるそうです。1973年の変動相場制移行後、日本円はドルに対して増価する過程を歩んできました。このため、基本的に円売りドル買いの市場介入のほうが多く、外貨準備はプラスになっているのだそうです。アジア通貨危機の際にはドル売りインドネシアルピア買い介入が行われているそうです。日本による円売りドル買い介入は、しばしば日本の輸出企業に対する事実上の補助金であるとして批判されています。

国内で行われているので内国為替（ないこくかわせ）というそうです。外国為替（がいこくかわせ）は、海外との間で発生した債権・債務の関係を、現金を輸送することなしに、決済することをいいます。貿易が盛んになると、海外との間で頻繁にお金を受け取ったり、払ったりしなければなりません。その際の決済方法である「お金の立替払い」が外国為替なのです。外国為替は、海外の銀行においてある預金口座で決済する仕組みのことを指しています。

作者:Dollars

更新日:2008年12月1日 7時50分

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外国為替レートは買いと売りが対になって動いています。これを買い(ビットレート)、売り(オファーレート)というそうです。では、ビットレートとオファーレートの差(スプレッド)はどのように決定されているのでしょう。最近の銀行間の直物取引のスプレッドは２銭だそうです。この差は、急激な変動、市場の流動性、信用力、手数料などの拡大で、スプレッドの幅が上下するそうです。市場の状況により、このスプレッドは変わるのだそうです。

その電話回線を通して取引を行うところから、外国為替市場のことをテレフォン・マーケットと呼んでいるそうです。最近では、ロイターの通信端末などのモニター画面を使って取引を行う、電子ブローキングに変わってきているため、「スクリーン・マーケット」と呼ばれているのだそうです。外国為替市場は、シドニー、東京、香港、シンガポール、チューリッヒ、パリ、ロンドン、ニューヨークなどの世界各国の都市に存在しているそうです。

しかし実際には「通貨を売買する」と言うことです。その際によくでてくる言葉が「ポジション」という言葉だそうです。「ポジション」とは通貨を売買している際の通貨の状態を表しているそうです。このポジションには3つの種類があるそうです。買い持ち(ロング)、売り持ち(ショート)、スクウェアー(買いの額と売りの額が同額の場合)の３つの状態だそうです。例えば、日本円を売って米ドルを買います。この場合、日本円に対する米ドルのポジションは買い持ち(ロング)の状態になるそうです。

南アフリカ共和国というと、かつてはアパルトヘイトと呼ばれる人種隔離政策があったことでも知られていますが、それ以外についてはあまり知られていません。ヨーロッパに位置しているのにユーロに参加しなかった通貨です。スイスは永世中立国を宣言し、世界中のあらゆる対立構図と無縁なのです。にも関わらずスワップと呼ばれる金利は1万ランドに対して41円。2007年10月末現在の取引レートは対円で17.40円程度です。南アフリカの経済力を支えているのは鉱産資源になります。

作者:Dollars

更新日:2008年12月1日 0時10分

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ｆｘに勝つための外国為替市場の性質と外国為替相場の変動の読み方についてです。外国為替市場というのは、証券取引所のような特定の取引所はありません。銀行同士が為替ブローカーを通じて取引を行っているのだそうです。そのため、インターバンク市場(銀行間市場)と呼ばれているのだそうです。通常、電話やネットを使って、1対1で取引がなされるのだそうです。これを相対取引といい、為替ブローカー同士で金額が決定されるのだそうです。

これが、貿易取引や資本取引だけでは、通貨の流動性が低く、輸出入に問題が生じてしまいます。隔たった一方向に向うことになり、市場が有利、不利になってしまうことになるそうです。これを解決しているのが、投機取引行為(為替差益を狙う)だそうです。この投機取引行為(為替差益を狙う)が通貨を一方的な方向へは進まず、通貨の「需要」と「供給」バランスよく保つ機能があるそうです。これにより、安心して貿易取引や資本取引が行えるそうです。

Ａ銀行は、ニューヨークにあるＣ銀行に連絡をとります。Ｃ銀行にあるＡ銀行の預金口座から、１００ドルを下ろしてＢ社の口座に入金するように依頼します。この口座振替により、実際に現金を送ることなしに送金が行われます。海外には、日本銀行のような最終決済を行う中央銀行がありませんので、預金口座は、通貨別に各国の銀行に設けられているそうです。例えば、米ドルであればニューヨークに所在する銀行、英ポンドであればロンドンに所在する銀行に口座を開設しているそうです。

逆の場合は損失が出ます。この損失をカバーするために証拠金を預けるそうです。株式の信用取引や商品取引と同じように、外貨を先に売ることもできますので円高局面でも儲けることができます。しかし、反対売買に期限はなく、いつでも決済できることが株式や商品とは異なるそうです。また、通貨の貸し借りには金利がかかります。これをスワップ金利というそうです。より高金利の通貨を買う（つまり貸す）場合は金利を得ることができます。逆の場合は金利を支払うのだそうです。

作者:Dollars

更新日:2008年11月30日 7時50分

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