北海道東北証券会社情報

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外国為替の決済は、海外の銀行に預金口座を持っていることが必要なわけですが、すべての銀行に預金口座を作っておくのは大変だと思います。そこで、預金口座をおいていない銀行とは、他の銀行がもつ預金取引関係を利用して、間接的に決済する取り決めを行っているそうです。例えば、東銀行が預金口座を設けていないサン銀行に送金したい場合、ニューヨーク銀行がサン銀行に預金勘定をおいていれば、一旦、ニューヨーク銀行がサン銀行に立替払いをします。

為替取引とは、通貨同士を交換すると言う意味だそうです。日本なら円、アメリカなら米ドル・・・というように、世界の国々は、各々自国内で流通する独自の通貨を持っています。そのため、外国で自国通貨を使用する際には、自国通貨で相手国通貨を購入し、自国通貨を相手国通貨へと替える必要があるのです。これを一般に外国為替 と呼ぶそうです。またこうした「異なる２国間の通貨を売買（取引、交換）」する行為は外国為替取引と呼ぶそうです。

Ａ銀行は、ニューヨークにあるＣ銀行に連絡をとります。Ｃ銀行にあるＡ銀行の預金口座から、１００ドルを下ろしてＢ社の口座に入金するように依頼します。この口座振替により、実際に現金を送ることなしに送金が行われます。海外には、日本銀行のような最終決済を行う中央銀行がありませんので、預金口座は、通貨別に各国の銀行に設けられているそうです。例えば、米ドルであればニューヨークに所在する銀行、英ポンドであればロンドンに所在する銀行に口座を開設しているそうです。

次に、外国為替証拠金取引で得た利益と税金はどういった仕組みになっているのか調べてみましょう。外国為替証拠金取引で利益が出ていても確定申告の必要のない場合があるのだそうです。それは収入が2,000万円以下で、尚且つ給与所得及び退職所得を除いた所得の合計が20万円以下であるような場合は確定申告は不要なんだそうです。その際に為替差損が出ているような場合は、他の副収入等と通算して雑所得とすることができるのだそうです。

作者:Dollars

更新日:2008年11月22日 7時50分

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外国為替取引の約９割が投機取引なんだそうです。外国為替取引は、貿易取引、資本取引、投機取引(スペキュレーション)だそうですが、貿易及び資本取引(企業が行う輸出入や投資)は、実際取引がおこなわれている経済活動で、投機取引は経済活動がともなわない投機だそうです。この投機取引は銀行を中心に行われているそうです。この行為が市場に厚みをもつ効果につながるのだそうです。いろいろな人たちが外国為替市場に参入することで、市場取引が増えるそうです。

ですが、確定申告をしないことにより、後になって重加算税の対象となってしまうことがあるそうです。そうならない為にもきちんと申告するようにしましょう。先程20万円以上の利益といいましたが、これは外国為替証拠金取引をする為に必要となった経費を差引いた純利益になります。外国為替証拠金取引に必要となった資料や通話料金、インターネット接続料金やセミナー、講習会の受講料、新聞代等は経費と認められれば課税の対象とならないのだそうです。

例えば、低金利で日本円を借り入れ、その資金で、米ドル建ての債券商品で運用することだそうです。この方法は、米国のヘッジファンッドがドル建ての株式や債券を購入していました。この方法は、外国為替差益と金融商品の値上がり益の両方が狙えるのだそうです。円安でドル高傾向で、しかも米国の債券や株式が好調なときに効果を発揮するそうです。逆に、ドル安、円高、米国株価下落などで、大幅な損益になるリスクもあることは考えておく必要があるでしょう。

日本商事が米国のアメリカ社に１００万ドルの商品を輸出するケースを取り上げてみましょう。日本商事は、アメリカ社を支払人とし、東銀行を受取人とする額面１００万ドルの外国為替手形を振り出すことにしてみましょう。これを船積書類とともに東銀行に持ち込むとしましょう。東銀行は、この外国為替手形を買い取り、円に替えて日本商事の口座に１億円を振り込むということになります。東銀行が、日本商事に対して立替払いをしているのです。

作者:Dollars

更新日:2008年11月22日 0時10分

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ｆｘに勝つための外国為替市場の性質と外国為替相場の変動の読み方についてです。外国為替市場というのは、証券取引所のような特定の取引所はありません。銀行同士が為替ブローカーを通じて取引を行っているのだそうです。そのため、インターバンク市場(銀行間市場)と呼ばれているのだそうです。通常、電話やネットを使って、1対1で取引がなされるのだそうです。これを相対取引といい、為替ブローカー同士で金額が決定されるのだそうです。

取引所が存在せず参加者同士で取引をする場合を「相対取引」と呼ぶそうです。日本における個人の資産運用の動きは、最近10年ほどで大きく変わってきています。1990年代から、金利の低迷が始まり、それに伴い、海外の高い金利を求めて外貨預金が流行しました。その後、株取引の影響の為か、2000年以降にはFXの人気が高くなってきているそうです。現在では、世界で取引されている為替は一日6000億ドルといわれ、世界最大の金融商品となっているそうです。

英語ではForeign Exchange、略してFXと呼ばれているそうです。そしてTVニュースや新聞紙上などでよく見聞きする「1ドル＝100円」などと言うは、外国為替相場 （外国為替レート ）と呼ばれ、異なる２国間の通貨を売買（取引・交換）する際の交換比率を表しているのだそうです。外国為替レートのビッドとアスクの差をスプレッドと言うそうです。例えば、銀行で外貨預金を行う場合はTTS/TTBといって、売値と買値の差を通常2円（ドル／円の場合）としているそうです。

南アフリカ共和国というと、かつてはアパルトヘイトと呼ばれる人種隔離政策があったことでも知られていますが、それ以外についてはあまり知られていません。ヨーロッパに位置しているのにユーロに参加しなかった通貨です。スイスは永世中立国を宣言し、世界中のあらゆる対立構図と無縁なのです。にも関わらずスワップと呼ばれる金利は1万ランドに対して41円。2007年10月末現在の取引レートは対円で17.40円程度です。南アフリカの経済力を支えているのは鉱産資源になります。

作者:Dollars

更新日:2008年11月21日 7時50分

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外国為替の決済は、海外の銀行に預金口座を持っていることが必要なわけですが、すべての銀行に預金口座を作っておくのは大変だと思います。そこで、預金口座をおいていない銀行とは、他の銀行がもつ預金取引関係を利用して、間接的に決済する取り決めを行っているそうです。例えば、東銀行が預金口座を設けていないサン銀行に送金したい場合、ニューヨーク銀行がサン銀行に預金勘定をおいていれば、一旦、ニューヨーク銀行がサン銀行に立替払いをします。

この差を見ることにより、市場のリスク性、信用力が低い銀行、顧客を見定めることができるそうです。通常、国々は自国通貨を使用しています。しかしながら、その通貨は、自国内で流通されるだけで、国外で取引することはないそうです。ほとんどがUSドルとの交換で海外で取引されているそうです。しかし、国の中にも歴史があり、経済力をもった通貨は、国外で直接取引がなされています。このような通貨を主要通貨といい、外国為替市場で取引が行われているそうです。

英語ではForeign Exchange、略してFXと呼ばれているそうです。そしてTVニュースや新聞紙上などでよく見聞きする「1ドル＝100円」などと言うは、外国為替相場 （外国為替レート ）と呼ばれ、異なる２国間の通貨を売買（取引・交換）する際の交換比率を表しているのだそうです。外国為替レートのビッドとアスクの差をスプレッドと言うそうです。例えば、銀行で外貨預金を行う場合はTTS/TTBといって、売値と買値の差を通常2円（ドル／円の場合）としているそうです。

次に、外国為替証拠金取引で得た利益と税金はどういった仕組みになっているのか調べてみましょう。外国為替証拠金取引で利益が出ていても確定申告の必要のない場合があるのだそうです。それは収入が2,000万円以下で、尚且つ給与所得及び退職所得を除いた所得の合計が20万円以下であるような場合は確定申告は不要なんだそうです。その際に為替差損が出ているような場合は、他の副収入等と通算して雑所得とすることができるのだそうです。

作者:Dollars

更新日:2008年11月21日 0時10分

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外国為替の売買が行われる場のことを、外国為替市場といいます。外国為替市場は、２つに大別されるそうです。銀行間で行われる取引市場と、銀行が対顧客を相手に行う取引市場の２つです。前者をインターバンク市場（銀行間市場）、後者を対顧客市場と呼んでいるのだそうです。通常、外国為替市場という場合、インターバンク市場を指すそうです。外国為替市場の参加銀行やブローカーの間には、専用の電話回線が敷いてあるそうです。

金やダイヤモンドなどの産出量は世界的にもトップレベルなので、ここ最近の資源高が追い風となっているそうです。それはスイスという国の特性があるそうです。 スイスはヨーロッパの中立国です。次にスイスフランについてお話しようと思います。米国が紛争の当事国になることが多い昨今、有事のドル買いから有事のスイス買いというのが市場の常識になりつつあるそうです。そのため、スイスには銀行がたくさんあり、これが主要な産業にもなっているそうです。

しかし、実はFXの歴史は浅く、日本では1998年の「外国為替法」の改訂からスタートしているのだそうです。もともとは、伝統的な貿易や投資の流れを円滑、容易にする手段として生まれたものだった外国為替ですが、それまでの日本では、銀行などの免許を持った金融機関しか 外国為替の取引をすることができなかったのだそうです。 しかし、市場開放の流れから、1998年に「対外取引が自由に行われ、それに伴う日本経済の発展」を目的とした「外国為替及び外国貿易法（外国為替法）」が改訂されました。

米国ヘッジファンドも大幅な損益をだしたところもありました。このようにキャリートレードは、金利が低く、外国為替レートが下落傾向にある通貨を借り入れ、外国為替レートが情報傾向の通貨の金融商品に投資することだそうです。但し、ヘッジファンドがこのようなキャリートレードを行なうことで、外国為替レートの変動や株式、債券相場にも影響を与えるそうです。外国為替ディーラーは、いろいろな通貨のポジションをもって売買しているそうです。

作者:Dollars

更新日:2008年11月20日 7時50分

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外国為替レートは買いと売りが対になって動いています。これを買い(ビットレート)、売り(オファーレート)というそうです。では、ビットレートとオファーレートの差(スプレッド)はどのように決定されているのでしょう。最近の銀行間の直物取引のスプレッドは２銭だそうです。この差は、急激な変動、市場の流動性、信用力、手数料などの拡大で、スプレッドの幅が上下するそうです。市場の状況により、このスプレッドは変わるのだそうです。

自分でポジションを持っているディーラーは、経済指標や国内外の情報を取りながら、自分のタイミングで外国為替の売買を行うのだそうです。銀行間取引を行うディーラーは、銀行やお客様から買い売りの建値を求められますので、それに見合う処理がバランスよく行うのだそうです。保有期間が極めて短いのが特徴で、いかに早くフローを処理することが重要になるのだそうです。キャリートレードとは、金利の安い通貨を借り入れ、金利の高い通貨の金融商品で運用することになります。

この流れをみて、こまめに売買しますので、比較的、短期の売買方法になるのだそうです。回数が多くなり、一度の利益は少ないですが、少しずつ積み上げて、収益を上げていくことが可能だそうです。この方法は、外国為替相場の動きをいろいろな情報により入手し、それに基づいて方向性を予測するそうです。例えば、チャート図、経済指標、金利動向、世界経済状況、などなど、テクニカル分析やファンダメンタル分析を併用して売買をするそうです。

ですので、フローとは違い、長い期間で為替相場の流れをよんでいくタイプなんだそうです。リスクもそれだけ大きくなるそうです。自分が為替レートをどの相場間で見ているのかによっておのずと戦略は変ってくるようです。1日、1ヵ月、半年、1年以上、なのか、まずは、この期間について自分なりの取り決めをしましょう。よくデイトレーダーは、分、秒単位で売買をしてポジションを持ちます。自分のスタイルの確立が大事なんだそうです。

作者:Dollars

更新日:2008年11月20日 0時10分

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外国為替証拠金取引の確定申告と税金について取り上げてみましょう。外国為替証拠金取引が順調で、ある程度の利益を生むことができるようになってくると、外国為替証拠金取引の確定申告をする必要があります。外国為替証拠金取引の確定申告には規定があり、利益が20万円以上出た場合に申告の必要となるそうです。外国為替証拠金取引を始めたばかりの方で、会社での年末調整しか経験のない方には自分で確定申告をするということは面倒に感じると思います。

通常、個人や企業が、銀行に為替取引を依頼して行われ、外国為替証拠金取引(FX)の取り扱い業者により、買値、売値が自由に決められるそうです。これが、外国為替市場と呼ばれるそうです。外国為替市場は週末(土日)を除き24時間いつでも取引が行われているそうです。海外に開かれ、２４時間動いている相場を読むことは大変だと思います。外国為替相場はテクニカル分析だけでは判断できないそうです。ファンダメンタル分析も必要になってくるのです。

逆に、円高に推移すると、為替変動により元本割れが生じることもあるそうです。為替相場の変動による為替リスクを伴う商品なんだそうです。外貨預金の利息部分には、円預金同様、一律２０％の源泉分離課税が課税されるそうです。為替の差損益は、税法上では雑所得扱いとなるそうです。預金保険の対象外であるため、銀行が倒産しても元本の保証はないそうです。外貨定期預金の中途解約もできないそうです。外貨預金は、表面上見えないところで手数料を払っています。

日本商事が米国のアメリカ社に１００万ドルの商品を輸出するケースを取り上げてみましょう。日本商事は、アメリカ社を支払人とし、東銀行を受取人とする額面１００万ドルの外国為替手形を振り出すことにしてみましょう。これを船積書類とともに東銀行に持ち込むとしましょう。東銀行は、この外国為替手形を買い取り、円に替えて日本商事の口座に１億円を振り込むということになります。東銀行が、日本商事に対して立替払いをしているのです。

作者:Dollars

更新日:2008年11月19日 7時50分

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貿易の決済手段に使われているものに、「為替手形」があるそうです。為替手形というのは、「売り手（振出人）」が、「買い手（名宛人）」に対して、一定金額を「銀行（受取人）」に支払うことを依頼する証券だそうです。貿易取引では、遠く海外にいる取引相手と、どのようにして商品とおカネを交換するのかが問題になるそうです。この交換の仲介役をはじめたのが銀行だそうです。銀行が商品（荷物）の引換券を預かり、それと引換えに「買い手」におカネを支払ってもらうことにしたのだそうです。

そしてニューヨーク銀行にある東銀行の預金勘定で決済することができるのだそうです。内国為替は、一般に中央銀行においてある預金勘定で決済されるため、国内の銀行同士では、預金の預け合いがなくても決済されます。しかし、外国為替の決済では、あらかじめ海外の銀行との間で、個別に決済に関する取り決めをしておくことが重要になるそうです。そこで、日本の銀行は、海外の銀行との間で為替業務の代行に関する契約を結んでいるのだそうです。

コルレス銀行　その後、日本国内の銀行に持ち込みます。船荷証券等の船積書類が添付されている為替手形のことを、荷為替手形というそうです。銀行は、海外のコルレス銀行に荷為替手形を送ります。コルレス銀行は、輸入業者に連絡をとり、船積書類と引換えにおカネを払ってもらうそうです。おカネは、コルレス銀行にある日本の銀行の勘定に入金されます。そして、輸入業者は、港に行って船会社から荷物を受け取る、という仕組みになっているのだそうです。

銀行間市場では、スポットの日から数えて1ヵ月後、6ヵ月後のような一定の日が期日の先物になるそうです。顧客が不定期の先物を求めた場合は、その期間に応じて銀行が先物レートの値を建てるそうです。いろいろカタカナや専門用語が出てきましたが、「用語集」などで調べてみてもいいと思います。はじめから難しい、とっつきにくいとは思わないで、実際の経済の動きと合わせながら便急押しているのだと言う気持ちで、始めてはどうでしょう。

作者:Dollars

更新日:2008年11月19日 0時10分

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外国為替とは、現金を受け渡す代わりに、外国の為替銀行の貸借記帳を通して決済する方法だそうです。その決済手段として、「外国為替手形」、「小切手」、「電信指図」等が使われているそうです。外国為替の決済方法は、大きく「取立為替」と「送金為替」に分けられるそうです。取立為替は、商品の「売り手」が「買い手」からおカネを取り立てる方法なんだそうです。資金を送る方向と為替手段を送る方向が逆になっているところから、「逆為替」ともいうそうです。

盗難の危険も大きいし、運送費用も馬鹿にならないからです。そこで考え出されたアイデアが、両替商による立替払いでした。江戸の反物商は、江戸の両替商（三井）に代金を払い、大阪の反物商は、大阪の両替商（鴻池）から代金を受け取るというものでした。立替払いをした大阪の両替商は、江戸の両替商から代金をもらわなければなりませんが、別件の江戸へ送る送金と相殺して決済することにしたのでした。当時、両替商のところには、たくさんの取引が集まっていて、双方向のお金の流れがあったのです。

為替相場は、刻一刻と値動きしています。しかしながら、明確にこうなったから、高くなる。こうなったから、下がるという価値基準はないのです。自由に値動きしているものです。テレビや新聞で毎日、USドル・日本円の為替レートをみてみればおわかりの通りでしょう。但し、推論として、為替レートの変動は、何かの影響をもって値動きすることは確かなのです。どのような影響が為替レートの値動きに影響を及ぼしているのでしょう。

次に、外国為替証拠金取引で得た利益と税金はどういった仕組みになっているのか調べてみましょう。外国為替証拠金取引で利益が出ていても確定申告の必要のない場合があるのだそうです。それは収入が2,000万円以下で、尚且つ給与所得及び退職所得を除いた所得の合計が20万円以下であるような場合は確定申告は不要なんだそうです。その際に為替差損が出ているような場合は、他の副収入等と通算して雑所得とすることができるのだそうです。

作者:Dollars

更新日:2008年11月18日 7時50分

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ｆｘに勝つための外国為替市場の性質と外国為替相場の変動の読み方についてです。外国為替市場というのは、証券取引所のような特定の取引所はありません。銀行同士が為替ブローカーを通じて取引を行っているのだそうです。そのため、インターバンク市場(銀行間市場)と呼ばれているのだそうです。通常、電話やネットを使って、1対1で取引がなされるのだそうです。これを相対取引といい、為替ブローカー同士で金額が決定されるのだそうです。

海外の銀行においてある「預金勘定」の振替機能が、決済の秘密なんだそうです。今、日本の日本商事が、米国のアメリカ社へ１００万ドルの電信送金を行うとしましょう。この時、日本商事は、取引銀行である東銀行へ行って送金の依頼をします。１ドル＝１００円とすると、日本商事は、東銀行から１００万ドルを購入して、米国に送金することになるのです。日本商事は、１億円の円でドルを買います。東銀行は、日本商事の円口座から１億円を引き落とします。

この流れをみて、こまめに売買しますので、比較的、短期の売買方法になるのだそうです。回数が多くなり、一度の利益は少ないですが、少しずつ積み上げて、収益を上げていくことが可能だそうです。この方法は、外国為替相場の動きをいろいろな情報により入手し、それに基づいて方向性を予測するそうです。例えば、チャート図、経済指標、金利動向、世界経済状況、などなど、テクニカル分析やファンダメンタル分析を併用して売買をするそうです。

南アフリカ共和国というと、かつてはアパルトヘイトと呼ばれる人種隔離政策があったことでも知られていますが、それ以外についてはあまり知られていません。ヨーロッパに位置しているのにユーロに参加しなかった通貨です。スイスは永世中立国を宣言し、世界中のあらゆる対立構図と無縁なのです。にも関わらずスワップと呼ばれる金利は1万ランドに対して41円。2007年10月末現在の取引レートは対円で17.40円程度です。南アフリカの経済力を支えているのは鉱産資源になります。

作者:Dollars

更新日:2008年11月18日 0時10分

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